比特币“刷单”乱象，反洗钱监管指引正在征求意见

“比特币的泡沫和风险确实比较大。”全国人大代表、中国人民银行营业管理部主任周学东3月13日上午在回答《证券日报》记者提问时表示，“我们和有关部门的监管措施加强比特币的研究正在研究中，各部门将陆续从不同监管角度出台相关规定。比如尽快出台反洗钱监管指引，目前比特币交易平台已经征求意见。”

周学东表示，“根据中国人民银行的部署，我们从今年1月初开始对比特币交易平台进行了持续的现场检查，近两个月来，出现了很多问题。”被查出，有两个突出的方面：一是部分机构涉嫌非法从事金融业务，包括融资融币融资、连续交易、集中撮合等。二是这些机构基本没有建立内控体系，反洗钱措施。利用比特币洗钱和利用比特币逃避外汇管制确实存在，但数量不多。”

“需要注意的是，比特币等在线虚拟商品交易的泡沫非常大。今年1月，比特币价格暴涨，中国比特币交易量一度占全球的99%。事实上，真实交易量并不是特别大，主要是因为一些机构和投资者通过高频交易做“对撞”，即制造虚假交易，通过刷单来增加业务量。也许这是因为一些PE和风险投资者希望借此做生意，大的市场份额吸引了投资者的关注和投资，因此有必要对比特币进行检查和监管。”周学冬强调。

此外，周学东澄清了市场的误解，并表示，“目前比特币交易平台经常被误认为是交易所，但两者有本质区别。目前的比特币交易平台没有相应的金融牌照，不能叫交易所。另外，比特币是互联网上的虚拟商品，不是货币，与央行正在研究的数字货币也有本质区别。”

周学东建议，短期内要明确比特币交易平台监管底线，建立负面清单，做好风险防范化解工作。例如，不得利用杠杆交易、融资和货币融资，不得利用交易手续费推高交易量，不得操纵交易价格，不得违反反洗钱规定或参与洗钱活动。 以货币支付结算，不得偷税漏税，不得进行虚假宣传和非法传销，不得违规开展证券、期货等金融业务。

周学东认为，从长远来看，必须将比特币纳入商品交易平台地方管理的监管范围，地方金融局将实施主体监管或机构监管； 、工商局、税务局等落实职能监管；中国人民银行营业管理部从支付结算、账户管理、反洗钱、外汇管理等方面实施职能监管。总之，比特币等交易平台一定要包容创新，仔细观察，但绝对不能接受。

除了关注比特币监管，周学东还提出了修改《中国人民银行法》的提案比特币 反洗钱，建议明确中国人民银行宏观审慎监管框架的内容，“比如建立逆周期同时，明确中国人民银行可以制定系统重要性金融机构的标准和范围。在《中国人民银行法》中明确规定金融稳定事项的评估和检查职责。为防范和化解系统性风险处置职责，可以对系统重要性金融机构的恢复处置方案进行评估。发现问题，可要求限期整改；情节严重的，审慎监督我这些保证可以单独采取，也可以与相关监管机构联合采取。”

“比特币的泡沫和风险确实比较大。”全国人大代表、中国人民银行营业管理部主任周学东3月13日上午在回答《证券日报》记者提问时表示，“我们和有关部门的监管措施加强比特币的研究正在研究中，各部门将陆续从不同监管角度出台相关规定。比如反洗钱监管指引将尽快出台，比特币交易平台现已征求意见。”

周学东表示，“根据中国人民银行的部署，我们从今年1月初开始对比特币交易平台进行了持续的现场检查，近两个月来，出现了很多问题。”被查出，有两个突出的方面：一是部分机构涉嫌非法从事金融业务，包括融资融币融资、连续交易、集中撮合等。二是这些机构基本没有建立内控体系比特币 反洗钱，反洗钱措施。利用比特币洗钱和利用比特币逃避外汇管制确实存在，但数量不多。”

“需要注意的是，比特币等在线虚拟商品交易的泡沫非常大。今年1月，比特币价格暴涨，中国比特币交易量一度占全球的99%。其实，真实的交易量并不是特别大，主要是因为一些机构和投资者通过高频交易做“撮合”，即制造虚假交易，通过刷单来增加业务量。也许这是因为一些PE和风险投资者希望借此做生意，大的市场份额吸引了投资者的关注和投资，因此有必要对比特币进行检查和监管。”周学冬强调。

此外，周学东澄清了市场的误解，并表示，“目前比特币交易平台经常被误认为是交易所，但两者有本质区别。目前的比特币交易平台没有相应的金融牌照，不能叫交易所。另外，比特币是互联网上的虚拟商品，不是货币，与央行正在研究的数字货币也有本质区别。”

周学东建议，短期内要明确比特币交易平台监管底线，建立负面清单，做好风险防范化解工作。例如，不得利用杠杆交易、融资、货币融资，不得利用交易手续费推高交易量，不得操纵交易价格，不得违反反洗钱规定或参与洗钱活动。 以货币支付结算，不得偷税漏税，不得进行虚假宣传和非法传销，不得违规开展证券、期货等金融业务。

周学东认为，从长远来看，必须将比特币纳入商品交易平台地方管理的监管范围，地方金融局将实施主体监管或机构监管； 、工商局、税务局等落实职能监管；中国人民银行营业管理部从支付结算、账户管理、反洗钱、外汇管理等方面实施职能监管。总之，比特币等交易平台一定要包容创新，仔细观察，但绝对不能接受。

除了关注比特币监管，周学东还提出了修改《中国人民银行法》的提案，建议明确中国人民银行宏观审慎监管框架的内容，“比如建立逆周期同时，明确中国人民银行可以制定系统重要性金融机构的标准和范围。在《中国人民银行法》中明确规定金融稳定事项的评估和检查职责。为防范和化解系统性风险处置职责，可以对系统重要性金融机构的恢复处置方案进行评估。发现问题，可要求限期整改；情节严重的，审慎监督我这些保证可以单独采取，也可以与相关监管机构联合采取。”